开地下钱庄什么罪

开地下钱庄的罪名主要涉及 非法经营罪和 洗钱罪。

非法经营罪

地下钱庄是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。这些行为一般以非法经营罪论处。

根据《刑法》第二百二十五条，非法经营行为包括未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务等。

洗钱罪

地下钱庄还可能构成洗钱罪。洗钱罪是指明知是某些犯罪的所得及其产生的收益，而采取法定手段使其“合法化”的行为。

立案标准

非法经营罪的立案标准主要看违法所得数额和违法行为的频繁程度。如果违法所得数额较大且频繁从事非法经营行为，将被追究刑事责任。

洗钱罪的立案标准则侧重于行为人的主观故意和具体行为，如明知是犯罪所得及其产生的收益而进行掩饰、隐瞒。

建议

加强监管：加强对跨境汇款、买卖外汇等业务的监管，打击非法经营行为，切断地下钱庄的资金流动渠道。

提高法律意识：提高公众对地下钱庄危害的认识，增强法律意识，避免参与非法金融活动。

严厉打击：加大对地下钱庄的打击力度，严惩犯罪分子，维护金融市场的稳定和秩序。

希望以上信息对您有所帮助。